TEST SOBRE EL PERFIL DEL INVERSOR

LOS PRIMEROS PASOS

Definir objetivos Plan financiero Tolerancia al riesgo Elección de productos Asesoramiento correcto Evitar problemas El segundo paso Test Perfil del Inversor

 

Instrucciones: Marca una sola opción por pregunta y suma los puntajes a la derecha de la marca. Consulta luego el resultado.

A. Cuando pienso utilizar el dinero a invertir:
4. Dentro de 7 años o más
3. Entre 3 y 6 años
2. En los próximos 3 años
1. En los próximos 6 meses

B. Que porcentaje invertiría del capital supuestamente disponible:
4. Más del 75%
3. Entre el 50% y 75%
2. Entre el 50% 25%
1. Menos del 25%

C. Cómo creo que cambiarán mis ingresos habituales en los próximos 5 años:
4. Aumentarán rápidamente
3. Crecerán más que la inflación
2. Crecerán poco o nada
1. Disminuirán

D. Tengo una reserva para emergencias?
4. Si
3. Si, pero menos de la que me gustaría
2. Pienso tener en algún momento
1. No

E. Que porcentaje arriesgada de mi capital sabiendo que la chance de duplicarlo es:
4. 10% de mi capital con el 10% de chance para duplicarlo
3. 25% y 25%
2. 50% y 50%
1. 0% y 0%

F. He invertido antes en acciones o fondos?
4. Si, y he estado tranquilo
3. No, pero quiero hacerlo
2. Si, pero no estoy tranquilo
1. No, y no quiero

G. Que pretendo de mi inversión?
4. Que crezca lo más posible, no importa la renta fija
3. Que aumente más que la inflación y que de algo de renta fija
2. Crecimiento lento, con buena renta fija
1. Preservar el capital, sin importar la manera

H. En que tipo de empresas invertiría?
4. En compañias de crecimiento (Growth)
3. En empresas con valor oculto (Value)
2. En Blue Chips tradicionales
1. En compañiâs que den dividendos fijos

I. Edad actual:
4. Menos de 31
3. Entre 31 y 45
2. Entre 46 y 55
1. Más de S6

]. Como respondo o respondería a las fluctuaciones de mis inversiones?
4. Aún en un mercado malo, si pierdo mas del 20% de mi portafolio, mantengo mi plan de largo plazo
3. Espero un año antes de tomar decisiones
2. Las variaciones diarias me preocupan, y si mi posición pierde mas del 5% en un trimeste, busco una alternativa mejor
1. Vigilo mis inversiones permanentemente y si empiezan a perder valor, las vendo rápidamente.

K. Si contrato un seguro para auto:
5. Solamente seguro contra terceros
4. Elijo el deducible más alto, aún cuando la cobertura sea pobre
3. Elijo un deducible moderado, para reducir el costo de la póliza
1. Elijo la póliza contra todo riesgo, sin importar el precio

L. Si invirtiera U$S 10.000 durante 10 años, tomando en cuenta que mayores retornos involucran mayores riesgos, cuál alternativa prefiero para el máximo y mínimo retorno total?
5. 80.000 - 4.000
4. 45.000 - 7.000
3. 26.000 - 9.000
1. 13.000 - 10.000

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